читаю про очередной развод по телефону

Та-дамм: «Служба безопасности банка», «на ваше имя выписано 26 кредитов», «сообщите нам полученный вами SMS-pin», —  всё это ясно и как-то объяснимо — люди, в массе, глупы и неопытны, из камер СИЗо, под покровительством генералов и маршалов МВД и ФСБ, работают тыщщи гениальных зеков-психологов, ну и т.д. И, есть какие-то финансовые операции по телефону, которые настолько необходимы, что запретить их невозможно, типа, перекидывание денег с телефона на телефон или со счёта на счёт...  

Чем жулики и пользуются. ок..

Далее — интересное: 

Деньги перекидываются жуликами, не напрямую в карман жуликов, а, всегда одного счёта на другой? Или, с одного номера телефона на другой верифицированный номер, чтобы их потом можно было обналичить ?  

Но, простите. Банковские счета и номера телефонов, по идее, верифицируются, не хуже паспорта и только по нему ? 

Ладно.... Для разовой операции, можно найти 1 го бомжа, 10 бомжей, 100 бомжей и зарегить эти счета или номера на них. 

Но! После обналички и открытия уголовного дела, эти номера и счета и сами данные, должны, по идее, попасть в некий чёрный список и быть заблокированы везде? 

Не так-ли?  Значит, для новых разводов, надо искать новые толпы бомжей с паспортами ? И, как вы себе это представляете? Я — нет. Никак.   

Деньги выводятся, скорее всего, через банкомат и карту. Значит, для жулика, владельца конечного счёта, нужна ещё и дополнительная идентификация, личное появление с паспортом и регистрацией в банке и даже — подписи там и там, на собственноручно заполненной анкете.
И! —  Домашний адрес, наконец, куда придёт карта или пин. 

Нет, не понимаю, как такие схемы возможны. Вывод украденных денег, через юр.лицо я тут не рассматривал, но, сдаётся мне, тут всё будет ещё хлопотнее и номиналам грозит уже неиллюзорный срок и долгий и дорогой судебный процесс со штрафами, только по факту левых транзакций.